五家银行因操纵而被罚款20亿英镑

06-13
作者 :
麦酸密

在调查交易所操纵每天3万亿英镑的外汇(外汇)市场后,五家银行被全球监管机构罚款超过20亿英镑。

苏格兰皇家银行,汇丰银行,花旗银行,摩根大通和瑞银分别被英国金融行为监管局(FCA)处以11亿英镑的记录和15亿美元(9.27亿英镑)的罚款。

调查人员发现,来自不同公司的交易员组成的团体使用诸如“3个火枪手”和“A团队”之类的代码来操纵货币汇率,以牺牲客户利益为代价从银行中获利。

FCA发现,银行未能控制商业行为破坏了对英国金融市场的信心,并使其诚信面临风险,40%的外汇交易发生在伦敦。

该公司表示,尽管之前因操纵基准Libor银行同业拆借利率导致价值数十亿英镑的罚款丑闻,但他们未能采取行动。

在官员了解这种做法的情况下,英格兰银行陷入了丑闻之中。 今天的审查发现,虽然没有人知道“不当行为”,但一名工作人员没有对交易者分享信息发出警报。

该公司表示,其主要外汇交易商于3月被停牌,昨天因“未能遵守内部政策”被解雇,但表示与外​​汇调查“完全无关”。

FCA首席执行官马丁惠特利说:“今天的纪录罚款标志着我们发现的失败的严重性,公司需要承担责任。他们必须确保他们的交易员不会游戏系统以增加利润。”

来自英国监管机构的罚款相形见绌,先前对Libor丑闻的总罚款为5.32亿英镑,并为个别银行的罚款创下新记录,此前最高为1600万英镑。

苏格兰皇家银行(由纳税人拥有80%的股权)被美国商品期货交易委员会(CFTC)罚款共计3.99亿英镑,其中包括FCA的2.17亿英镑和2.92亿美元(1.82亿英镑)。

苏格兰皇家银行表示已将六名个人纳入纪律程序,其中三人目前被停职,等待进一步调查。

它表示将在今年年底前就该调查发表声明。

董事长菲利普汉普顿爵士说:“苏格兰皇家银行董事会在今天的公告中完全接受批评,并谴责那些对这种不端行为负责的员工的行为。”

首席执行官罗斯麦克尤恩说:“说我对这种不端行为感到愤怒,这是轻描淡写的。

“我们有人在这家银行工作,他们不知道对与错之间的区别,或者更糟糕的是,并不关心区别。”

他补充说,那些负责人会有奖金被追回或面临纪律处分程序。

该银行表示,有六人正在接受纪律处分,其中三人被停职。 关于调查的声明将在今年年底之后发布。

该银行分析了数百万份文件,表示正在审查全球50多名现任和前任交易员工以及数十名监管人员和高级管理人员的行为。

汇丰银行被罚款3.89亿英镑,其中包括来自FCA的2.16亿英镑和来自CFTC的1.73亿英镑。

然而,预计将被罚款的第三家英国银行巴克莱银行表示,寻求更全面的协调解决方案“符合公司的利益”,其他当局的调查仍有待进一步调查。

它最近表示,它正拨出5亿英镑用于调查丑闻。

调查这件事的其他机构包括英国严重欺诈办公室和美国司法部。

瑞士银行瑞银(UBS)被瑞士监管机构FINMA罚款共计5.33亿英镑,包括FCA的2.34亿英镑,CFTC的2.9亿美元(1.82亿英镑)和1.47亿瑞士法郎(8700万英镑)。

美国的花旗银行受到了4.2亿英镑的罚款,其中FCA的罚款略低于2.25亿英镑,而CFTC则为3.14亿美元。

摩根大通被罚款4.17亿英镑,其中包括英国监管机构的2.22亿英镑和来自CFTC的3.1亿美元(1.95亿英镑)。

财政大臣乔治奥斯本说:“今天我们采取强硬措施清除少数人的腐败现象,以便我们建立一个适合每个人的金融体系。

“一些交易员被停职或解雇,严重欺诈办公室正在进行刑事调查。雇用他们的银行面临巨额罚款 - 我将确保这些罚款用于更广泛的公共利益。”

过去,FCA为Libor丑闻收集的罚款已转嫁给包括军事原因在内的慈善机构。

由Grabiner勋爵执行的英格兰银行审查提取并应用搜索条款至180万份文件,审查了近66,000份文件和87,000个电话。

它发现在外汇市场上没有任何官员涉及任何非法或不当行为。

然而,一名工作人员意识到银行交易员正在分享有关客户订单的信息以达到“匹配”的目的 - 这种做法会增加不当行为的可能性 - 但并未向上级发出警告。